Credit Review and Validation Techniques (BN026)

Deskripsi Training

Training ini berfokus pada pengembangan kemampuan dalam melakukan review dan validasi terhadap analisis serta keputusan kredit. Peserta akan mempelajari metodologi peninjauan kualitas analisis kredit, evaluasi laporan survei, kepatuhan terhadap kebijakan kredit, serta teknik untuk mengidentifikasi kelemahan proses analisis yang dapat menimbulkan risiko bagi bank. Pelatihan ini dirancang secara aplikatif dengan simulasi kasus dan evaluasi dokumen kredit aktual.

Silabus Training

• Modul 1: Konsep dan Peran Credit Review dalam Manajemen Risiko Kredit
  Menjelaskan fungsi review kredit sebagai bagian dari three lines of defense, peran pengawasan internal, dan kaitannya dengan governance risiko kredit.
• Modul 2: Analisis Kualitas dan Konsistensi Analisis Kredit
  Membahas teknik penilaian kualitas analisis kredit dari aspek finansial, karakter, usaha, serta aspek legal dan agunan.
• Modul 3: Teknik Validasi dan Cross-Check Data Kredit
  Menjelaskan cara memverifikasi data laporan keuangan, hasil survei lapangan, dan konsistensi antara dokumen aplikasi kredit dan hasil analisis.
• Modul 4: Compliance terhadap Kebijakan Kredit dan Regulasi
  Membahas penerapan kebijakan internal, BCP (Bank Credit Policy), serta kepatuhan terhadap ketentuan OJK dan prinsip prudential banking.
• Modul 5: Laporan Review dan Rekomendasi Tindak Lanjut
  Menjelaskan cara menyusun laporan hasil review, mengkomunikasikan temuan, dan memberikan rekomendasi yang konstruktif kepada manajemen risiko.

Contoh Kasus

Peserta diberikan contoh kasus laporan kredit yang telah disetujui namun mengalami NPL dalam 6 bulan. Peserta diminta melakukan review ulang terhadap proses analisis, mengidentifikasi titik lemah, dan menyusun laporan validasi serta rekomendasi tindakan perbaikan.